užitočné články

Ako môžem začať investovať na akciovom trhu?

Vážený Goldavelez.com,

V priebehu rokov som si vybudoval slušné množstvo úspor a som pripravený začať s nimi niečo investovať. Počul som, že by som mal niečo dať na akciový trh, ale jediné, čo viem, je to, ako vyhľadať symbol spoločnosti. Ako môžem začať investovať? Čo potrebujem vedieť?

S pozdravom,

Stratená výmena

Vážení stratení,

Už ste urobili dobrý krok, keď sa najprv pýtate. Aj keď je určite možné (dokonca ľahké) zarobiť peniaze na kapitálovom trhu, je tiež možné rýchlo stratiť, ak neviete, čo robíte. Predtým, ako podniknete nejaké kroky, urobte prieskum a počkajte, kým nebudete pripravení na ponorenie sa. Ako hovorí Warren Buffett, investovanie je hra, ktorá nie je známa ako štrajk. To znamená, že za to, že sa nevykyvuje, neexistuje trest.

Niektorí počiatoční investori možno tiež nechcú byť zapojení do priameho investovania do akcií hneď za netopierom. Môžete si kúpiť akcie podielových fondov alebo ETF, ktoré sú v podstate spravované fondmi peňazí, pričom iná spoločnosť investuje do širokého spektra akcií a získate časť výnosov. Vrátime sa k tomu, ale najskôr si preberieme základy toho, ako jednotlivé akcie fungujú a ako získate návratnosť svojej investície.

Naučte sa niekoľko základných pojmov

Väčšina ľudí pozná cenu akcií. Investori a analytici hovoria o tom, že cena spoločnosti v daný deň stúpa alebo klesá. Z kontextového hľadiska však cena akcií poskytuje veľmi málo informácií o zdraví alebo hodnote spoločnosti. Ak chcete skutočne porozumieť tomu, ako dobre sa darí, musíte sa pozrieť na celý rad faktorov. Preto potrebujeme určité definície.

Nesplatené akcie - Vzťahuje sa na celkový počet akcií spoločnosti v držbe všetkých jej investorov. Toto číslo sa používa na výpočet ďalších kľúčových metrík, ako je napríklad zisk na akciu a pomer cena k zisku.

Dividendy - Keď spoločnosť dosiahne určitú úroveň stability a ziskovosti, môže sa rozhodnúť začať vyplácať dividendy. Počas obdobia rastu sa zisky zvyčajne reinvestujú do spoločnosti, aby mohla rásť viac (čo prospieva aj investorom), ale akonáhle sa rast stabilizuje, spoločnosť sa môže rozhodnúť vyplácať dividendy akcionárom. Akcionári sa potom môžu rozhodnúť reinvestovať tieto dividendy, aby získali ešte viac akcií.

Zisk na akciu - Toto je množstvo peňazí, ktoré spoločnosť zarobí na akciu. Vypočíta sa ako čistý príjem spoločnosti mínus dividendy z prioritných akcií vydelené priemernými nesplatenými akciami. Ak teda spoločnosť zarobí 50 miliónov dolárov a ak sú ešte nesplatené 18 miliónov akcií, potom jedna akcia pripadá na príjem spoločnosti 2, 78 dolárov.

Trhová kapitalizácia - Trhová kapitalizácia je aktuálna cena akcie vynásobená všetkými nesplatenými akciami. Získate tak všeobecnú predstavu o veľkosti spoločnosti. Získanie absolútnej hodnoty spoločnosti je síce o niečo zložitejšie, ako len pozerať sa na trhovú kapitalizáciu. Pri väčšine základných výskumov vám porovnanie trhovej stropnej hodnoty dvoch spoločností môže pomôcť získať lepší pocit z rozsahu, ako bude cena akcií.

Pomer cena k výnosom - Jednoducho povedané, cena k výnosom (alebo „P / E“) je súčasná cena akcií spoločnosti vydelená jej EPS. Táto suma vám ukáže, čo sú investori ochotní zaplatiť za dolár výnosov. Môže sa tiež použiť ako metrika na určenie, o koľko je spoločnosť nadhodnotená alebo podhodnotená.

Ako si vybrať spoločnosť (alebo spoločnosti, ak ste inteligentní)

Dobre, takže teraz ste aspoň trochu viac pripravení zvládnuť nával finančných slov, ktoré na vás letí. To vám však stále nepomôže rozhodnúť o spoločnosti, do ktorej chcete investovať. Čo by ste dokonca mali hľadať?

Pri výbere akcií, do ktorých sa má investovať, môže väčšina stratégií spadať do jednej z dvoch kategórií (a ideálny investor bude mať vo svojom portfóliu): rastové a dividendové akcie.

Rastové zásoby:

Základnou myšlienkou rastúcej zásoby je, že ju chcete kúpiť, keď to nestojí za veľa, a potom ju predať, keď to stojí za veľa („kúpiť nízko, predávať vysoko“). Pravdepodobne ide o typy akcií, o ktorých ste počuli, keď ľudia hovoria o nákupe alebo predaji akcií, pretože sú najzaujímavejšie a každý deň, štvrťročne alebo ročne vidia najviac zmien. Ako to hovorí eHow:

Investičná stratégia pre rast zásob sa snaží nájsť spoločnosti, ktoré už zažívajú vysoký rast a očakáva sa, že tak budú robiť aj v dohľadnej budúcnosti. Pre investorov, ktorí túži využiť túto dynamiku, rýchly rast znamená rýchle a trvalé zvýšenie ceny akcií, čo vedie k rýchlejšej akumulácii bohatstva.

Rastové akcie vo všeobecnosti nie sú zlý nápad. Keby ste investovali napríklad do spoločnosti Netflix (NFLX) okolo tohto času v roku 2009, došlo by k zvýšeniu vašej investície o 660%. Ak by ste vrátili 100 dolárov, nechali by ste teraz 660 dolárov. Nie je to zlé na tom, že nič neurobíte tri roky (a to vrátane veľkého poklesu v rokoch 2011 - 2012 po celkovom zvýšení ceny / utrpení spoločnosti Qwikster, ale vrátime sa k tomu). To je to, v čo investori dúfajú pri výbere rastových akcií: spoločnosti, ktoré majú priestor na expanziu, rast a návratnosť svojich investícií výlučne na základe hodnoty spoločnosti.

Rastové zásoby môžu tiež patriť medzi naj volatilnejšie. Keď počujete o niekom, kto pri hraní na akciovom trhu stráca všetky svoje peniaze, je to zvyčajne preto, že nadmerne investovali do rizikovej spoločnosti. To sa stalo veľa počas dotcom bubliny, ale to sa deje aj dnes. Skupina Groupon napríklad začala predávať akcie verejnosti v novembri 2011, počnúc 20 USD za akciu. Za posledné štyri mesiace klesla naposledy pod túto cenu a ešte musí stúpnuť nad 20 dolárov. V súčasnosti má aj EPS -0, 15, čo znamená, že spoločnosť stráca peniaze za akciu. Šialené ponáhľanie kúpiť Groupon predtým, ako sa akcie mohli ukázať na trhu, sa nakoniec ukázalo ako zlá stávka pre prvých investorov.

Našťastie rast celkovej hodnoty spoločnosti nie je jediný spôsob, ako môžete zarobiť peniaze.

Dividendové akcie

Bezpečnejším spôsobom, ako zarobiť peniaze na akciách, je investovať do spoločnosti, ktorá vypláca dividendy. Niektoré spoločnosti dosiahli svoju náhornú plošinu z hľadiska rastu. V priebehu času môžete vidieť určité zvýšenie, ale skutočnou výhodou týchto zásob je ich stabilita a dividendy. Pravdepodobne môžete veriť, že spoločnosť McDonald's sa čoskoro nedostane z podnikania. Keďže spoločnosť zarába dostatok peňazí na reinvestovanie a stále má nejaké zvyšky, vypláca dividendy. Inými slovami, spoločnosť vám platí peniaze za to, že ste investorom. Investopedia vysvetľuje výhody:

Pretože mnohé akcie vyplácané dividendami sú nižšie riziko, sú akcie príťažlivou investíciou pre mladých ľudí, ktorí hľadajú spôsob, ako získať príjem na dlhé vzdialenosti, a pre ľudí, ktorí sa blížia k dôchodku - alebo ktorí sú v dôchodku - ktorí chcú zdroj dôchodku. príjmov.

Ak použijeme McDonald's ako príklad, povedzme, že ste 31. marca 2006 kúpili MCD v hodnote 10 000 dolárov (alebo približne 291, 03 akcií). Len v prípade dividend by vám spoločnosť odvtedy vyplatila okolo 4 600 dolárov (za predpokladu, že nebude existovať žiadny program reinvestovania dividend, ku ktorému sa dostaneme za sekundu). Je to okrem hodnoty akcie, ktorá by od 20. septembra mala hodnotu približne 28 200 dolárov. Keby bol rast jediným faktorom, vaša investícia by vzrástla len o 182% za sedem a pol roka. Vrátane dividend ste však bližšie k nárastu o 329%.

Tieto čísla samozrejme nie sú úplne reprezentatívne pre skutočný život, pretože mnoho investorov reinvestuje svoje dividendy. To znamená, že si môžete kúpiť viac akcií s dividendami, ktoré vám práve vyplatila vaša spoločnosť. Čím viac akcií máte, tým viac peňazí dostanete späť v dividendách a tým viac bude vaša celková investícia stáť za to.

Výskum spoločností na vybudovanie portfólia

Investovanie do jednej akcie je samozrejme jedným z najrýchlejších spôsobov, ako finančne zničiť. Problémy môže mať aj zdravá spoločnosť. Ako sme už povedali o spoločnosti Netflix, spoločnosť mala určité problémy v rokoch 2011 a 2012, keď narástla cena a pokúsila sa vypnúť službu DVD. Keby ste investovali v roku 2009 v nádeji na veľa rastu a museli by ste sa v roku 2012 predať, dostali by ste sa z toho trochu z rastu, ale nie zďaleka tak, ako by ste, keby ste ešte mali tieto zásoby dnes.

Z tohto scenára je možné vyvodiť niekoľko ponaučení:

  • Neinvestujte iba do jednej spoločnosti. Toto je amatérska chyba, ktorá môže spôsobiť veľa problémov. Ideálny investor bude mať diverzifikované portfólio. To znamená, že budete mať peniaze v rôznych zásobách s rôznymi cieľmi. Nie je potrebné vyberať medzi rastom a dividendami. Kúpte si oboje.
  • Aj zdravé spoločnosti klesnú na hodnote. Keď spoločnosť Netflix v roku 2011 klesla cena akcií, nehrozilo mu žiadne nebezpečenstvo, že by zanikla. Spoločnosť stratila len 810 000 predplatiteľov, keď zvýšila svoje ceny, ale zostalo 23 miliónov. V súčasnosti má spoločnosť 37, 6 milióna predplatiteľov a vytvára hodnotný originálny obsah. Akcie sa však za niekoľko mesiacov stále znížili o 60%. Nakoniec bude trh volatilný, a to aj pre spoločnosti, ktoré sa im dobre darí.
  • Krátkodobý nákup je oveľa nebezpečnejší ako dlhodobé investovanie. Akcie spoločnosti Netflix prešli v posledných rokoch divokou jazdou. Dlhodobí investori videli dobrú návratnosť, ale ak by vaším cieľom bolo rýchle zarobenie peňazí - alebo ak by ste nemohli žalúdok tak veľký ponoriť - mali by ste ďaleko oveľa horšie. Ak nedokážete zvládnuť myšlienku volatilnej ceny akcií, neinvestujte do rastových spoločností.

Tieto hodiny sa môžete samozrejme naučiť od každej spoločnosti, ktorá sa darí dobre, pretože je to ten istý príbeh znova a znova (a to by sa nemalo vykladať ako rada pri kúpe Netflix; spätný pohľad je vždy 20 - 20). Apple je ďalšou zásobou, ktorá sa historicky darila veľmi dobre, ale po smrti spoločnosti Steve Jobs a následnom prepustení produktu stále zaznamenala výrazný pokles cien. Napriek tomu je cena spoločnosti napriek negatívnemu humbuku stále vyššia ako na začiatku roka 2012 a začala vyplácať dividendy. Pred nákupom sa vždy uistite, že ste preskúmali zdravie spoločnosti, a ak áno, uistite sa, že ste pripravení ju dlhodobo vydržať.

Aj keď nebudete mať nedostatok investičných rád z celého internetu, renomovaný investor Warren Buffett poskytuje šalviu (okrem iných):

„Snažím sa kúpiť akcie v podnikoch, ktoré sú také úžasné, že ich idiot dokáže prevádzkovať. Pretože skôr alebo neskôr to bude možné.“

Táto mentalita môže nakoniec pomôcť riadiť všetky vaše investície. Máte dôvod sa domnievať, že konkrétne podnikanie môže zarobiť peniaze? Slúži potreba, ktorú bude mať svet aj v budúcnosti? Existuje pre spoločnosť priestor na expanziu na nové trhy (alebo vypláca dividendy z rovnakých výnosov)? Ak áno, možno budete mať spoločnosť, ktorú by ste mali pridať do svojho portfólia. Nenechajte sa však ponáhľať. Nájdite si čas na dôkladný výskum a zvážte spoločnosť.

Začíname s vašimi prvými investíciami

Máte teda základnú predstavu o tom, ako jednotlivé akcie fungujú a chcete začať investovať. Kde by ste mali začať? Ako sme už uviedli, ETF a vzájomné fondy sú dobrým spôsobom, ako začať, pretože obidva zahŕňajú investovanie do už diverzifikovaného portfólia, v ktorom iní ľudia robia únavný výskum. Ktorý z nich je potrebné vziať do úvahy, je predmetom jeho vlastnej rozpravy, ale ako Investopedia vysvetľuje, pokiaľ ide o ETF:

ETF sa napriek tomu oddeľujú ako investičná kategória so skutočnými pozitívami pre jednotlivých investorov. Ako nákladovo efektívny spôsob dosiahnutia široko diverzifikovaného portfólia vrátane ťažko vlastniteľných (ale užitočných) aktív je ťažké prekonať ETF. Takmer každý investor môže zistiť, že ETF môžu zohrávať užitočnú úlohu - či už namiesto alebo v portfóliu akcií a dlhopisov.

Našťastie, v týchto dňoch je dosť ľahké vytvoriť investičné portfólio. Existuje niekoľko stránok, na ktoré sa môžete zaregistrovať a ktoré vám umožnia investovať do jednotlivých akcií alebo kúpiť do podielového fondu alebo ETF.

Ameritrade, E-Trade a Sharebuilder vám umožňujú prevádzať peniaze na ich účty, nakupovať jednotlivé akcie alebo investovať do podielových fondov alebo ETF. Výber dobrého vzájomného fondu alebo ETF nepatrí do rozsahu pôsobnosti tohto článku, ale každá z vyššie uvedených lokalít obsahuje nástroje, ktoré potrebujete, aby ste mohli začať s výskumom. Najväčší rozdiel medzi týmito tromi faktormi bude, aké ľahké sú pre vás použitie a aké poplatky účtujú za typ investície, ktorú chcete vykonať, takže nezabudnite preskúmať všetky tri.

Po výbere služby, ktorú chcete použiť, nezabudnite nastaviť automatické výbery z vášho sporiaceho účtu, aby ste mohli posielať peniaze z každej výplaty na váš investičný účet. S týmito peniazmi nemusíte okamžite investovať, ale držaním týchto peňazí zo svojej primárnej banky sa môžete podariť ušetriť peniaze.

Ak viete, čo robíte, a neponáhľajte sa s rizikovými investíciami, akciový trh je bezpečnejší, ako si myslíte. Aj keď nie je zaručené nič zo 100% času, základným princípom je, že keď spoločnosť zarába peniaze, zarobíte peniaze. A veľa verejne obchodovaných spoločností je veľmi dobre zarobených. Ide len o to, zistiť, ktoré.

S pozdravom,

Goldavelez.com