užitočné články

Aké dokumenty by som mal skartovať a čo by som si mal ponechať?

Vážený Goldavelez.com,

Predo mnou mám obrovskú hromadu dôležitých dokumentov, ktoré s nimi vyzerajú, a vôbec netuším, čo s nimi. Niektoré z nich vyzerajú zbytočne, ale mohli by byť dôležité. Ktorým by som sa mal držať a ktorý by som mal skartovať?

S pozdravom,

Čo je to smeti

Vážený WG,

Všetci máme veľa nevyžiadanej pošty - či už ide o žiadosti o kreditné karty, poistné pakety alebo 60-stranovú správu o starobnom dôchodku z práce, ktorú ste mali pred 10 rokmi. Našťastie je rozhodnutie, čo si ponechať, jednoduché a akonáhle to urobíte, môžete skartovať skoro všetko ostatné.

Dôležité dokumenty, ktoré potrebujete uchovávať

Podľa toho, s akým typom dokumentov sa zaoberáte, musíte niektoré z nich uložiť na určité časové obdobie, iné, ktoré môžete digitalizovať, a iné, ktoré môžete vyhodiť. Začnime s dokumentmi, ktoré si musíte uchovať navždy:

  • Rodné a úmrtné listy
  • Karty sociálneho zabezpečenia
  • Dokumenty dôchodkového plánu
  • Preukazy totožnosti a pasy
  • Manželský preukaz
  • Oprávnenie na podnikanie
  • Akékoľvek poistenie (je dobré si ho ponechať, aj keď má digitálnu kópiu v prípade problémov)
  • Vôle, živé vôle a plné moci
  • Názvy vozidiel a dokumenty o pôžičke
  • Domové listiny a hypotekárne doklady

Vo všeobecnosti si chcete uchovať fyzické kópie všetkého, čo súvisí so štátnymi alebo federálnymi záležitosťami, vrátane osvedčení, licencií alebo skutkov. Dôvod je dvojaký: chcete mať k nim ľahký prístup pre prípad, že ich budete potrebovať, a je to tiež bolesť, ktorú musíte nahradiť, pretože zvyčajne musíte podať priamu žiadosť vládnej agentúre, ktorá si vyžaduje veľa času.

Ak si nie ste istí, čo robiť s týmito dôležitými dokumentmi, odporúčame vám uschovať si „v prípade núdzovej súpravy“, aby ste vždy vedeli, kde sa nachádzajú. Webapp, ako je Get Your Sh * t together, môžete tiež použiť na zhromaždenie všetkého, čo potrebujete dlhodobo uchovávať.

Druhá podskupina dokumentov, ktorá sa má zadržať, sa týka dokumentov, ktoré musíte chvíľu uchovať. Pomocou týchto pokynov môžete postupovať podľa nášho sprievodcu bez papiera a naskenovať ich, ak sa vám páči, alebo tieto dokumenty uložiť iba na bezpečné miesto:

  • Daňové záznamy a príjmy (uchovávané po dobu siedmich rokov)
  • Výplaty a bankové výpisy (ponechajte si rok)
  • Dokumenty o kúpe, predaji alebo vylepšení domu (uschovajte najmenej šesť rokov po predaji)
  • Lekárske záznamy a účty (v prípade sporov uchovajte najmenej rok po zaplatení)
  • Záručné dokumenty a príjmové doklady (pokiaľ ich vlastníte)

Poslednou podskupinou sú dokumenty, ktoré potrebujete na uchovanie najnovšej verzie:

  • Vyhlásenia o sociálnom zabezpečení
  • Ročné výkazy poistnej zmluvy
  • Vyhlásenia o dôchodkovom pláne (401 (k), 529, IRA atď.)

To je do značnej miery. Akonáhle budete vedieť, čo si treba ponechať, usporiadajte ich do kartotéky a ste pripravení. Pri rozhodovaní o tom, čo si treba ponechať, je dobré myslieť na to, aké ťažké je nahradiť tento dokument. Ak sa potrebujete pustiť do vládneho úradu, čakať v rade v nemocnici alebo sedieť pri telefóne hodinu, potom je pravdepodobne najlepšie sa ho držať. Ak dokážete ľahko zobraziť online dokument a vidieť dokument, pravdepodobne nebudete musieť uchovávať fyzickú kópiu.,

Skartujte všetko ostatné

Všetko, čo máte, môžete bezpečne skartovať alebo vyhodiť. Mali by ste skartovať čokoľvek, čo obsahuje osobné informácie, ako je vaše meno, adresa, telefónne číslo, číslo sociálneho zabezpečenia alebo informácie o bankovom účte.

Môže to zahŕňať niekoľko dokumentov, o ktorých ste pôvodne neuvažovali, vrátane potvrdení o bankomatoch, potvrdení o kreditných kartách, faktúr a dokonca použitých leteniek. Mali by ste tiež okamžite skartovať kreditné karty, víza, pasy a preukazy totožnosti, ktorých platnosť vypršala. Najlepším spôsobom, ako skartovať dokumenty, je s dobrým skartovačom, ako je tento.,

Šťastné skartovanie,

Goldavelez.com